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Tudo sobre o uso de BI & Analytics na prevenção de fraudes financeiras

31 de maio de 2023

A prevenção de fraudes financeiras tornou-se um tema importante, já que a falta de proteção contra golpes nas empresas tem resultado, cada vez mais, em perdas financeiras significativas e abalado a confiança dos clientes e investidores. Neste artigo, confira tudo sobre como o BI & Analytics mudarão essa complexa realidade.



 

COMO O BI & ANALYTICS PODE AJUDAR A PREVENIR FRAUDES FINANCEIRAS


O Business Intelligence e Analytics ajudam empresas a prevenir fraudes ao analisar um alto número de dados de diferentes fontes, podendo utilizar técnicas de big datadetectando anomalias e identificando padrões que podem indicar a ocorrência de fraudes. 


De algum modo, as duas tecnologias permitem que as empresas obtenham percepções valiosas, permitindo análises de dados mais profundas do que as soluções de relatórios tradicionais. 


Em outras palavras, as soluções de Business Intelligence e Analytics fornecem recursos de monitoramento de atividades, ao permitir que as empresas monitorem e analisem o comportamento do usuário para detectar atividades suspeitas, além de analisar dados transacionais para identificar transações fraudulentas.


PRINCIPAIS TÉCNICAS DE ANÁLISE USADAS NA PREVENÇÃO DE FRAUDES


Após entendermos a importância do BI & Analytics para a prevenção de fraudes financeiras, é válido descobrir as principais técnicas de análise de dados utilizadas por ambas as metodologias. Abaixo, confira os modelos de análise:



ANÁLISE DE ANOMALIAS 


Trata-se de uma técnica que identifica desvios significativos em relação ao comportamento normal dos dados. Por exemplo, se uma transação estiver fora do padrão em termos de valor ou frequência, isso pode indicar a ocorrência de fraude.



ANÁLISE DE PADRÕES


Essa versão identifica padrões em dados transacionais, comportamento do usuário e outras fontes de dados. Isso permite a identificação de transações suspeitas ou padrões de comportamento que possam indicar atividades fraudulentas.



ANÁLISE PREDITIVA 


Por sua vez, a análise preditiva utiliza algoritmos de aprendizado de máquina para prever o comportamento futuro com base em dados históricos. Isso pode ajudar a identificar atividades suspeitas antes que ocorram e tomar medidas preventivas.



DESAFIOS E LIMITAÇÕES DO USO DO BI & ANALYTICS NA PREVENÇÃO DE FRAUDES


Embora o Business Intelligence e Analytics sejam ferramentas poderosas para prevenir fraudes, existem desafios e limitações que as empresas precisam enfrentar. Um dos principais desafios é a qualidade dos dados. Se os dados não estiverem limpos e bem estruturados, a análise não fornecerá resultados precisos. 


Além disso, a coleta de dados de várias fontes pode se tornar complexa, especialmente em grandes organizações com sistemas diferentes. Uma das possíveis razões para isso é que a falta de equipe qualificada também pode ser um problema, pois a análise de dados requer habilidades técnicas especializadas.



HABILIDADES NECESSÁRIAS PARA IMPLEMENTAR COM SUCESSO O BI & ANALYTICS NA PREVENÇÃO DE FRAUDES


Como acabamos de citar, para implementar com sucesso o Business Intelligence e Analytics na prevenção de fraudes, as empresas precisam de profissionais qualificados que possuam habilidades técnicas e de negócios. 


Além disso, é essencial ter conhecimento sobre os processos de negócios, de riscos e de regulamentações legais no uso de dados. Também é preciso ter em mente que a implementação de BI & Analytics requer habilidades específicas. A seguir, conheça algumas delas.



CONHECIMENTO TÉCNICO 


Para implementar com sucesso as soluções de BI e Analytics na prevenção de fraudes, é preciso ter um bom conhecimento técnico de bancos de dados, linguagens de programação e ferramentas de análise de dados. Os profissionais devem ter conhecimento em linguagens como SQL, Python, R, e ferramentas de visualização de dados como Tableau ou PowerBI.



CONHECIMENTO DE NEGÓCIOS 


Além do conhecimento técnico, é fundamental entender o contexto de negócios em que a solução de Business Intelligence e Analytics será implementada, para que se possa personalizá-la para as necessidades específicas da empresa. Compreender os processos de negócios, as fontes de dados e os objetivos de negócios é essencial para o sucesso da implementação.



HABILIDADE ANALÍTICA


Ainda é preciso ter habilidades analíticas sólidas para trabalhar com grandes volumes de dados e identificar padrões e anomalias que possam indicar atividades fraudulentas. A capacidade de aplicar técnicas estatísticas, de modelagem e de mineração de dados é crucial para a detecção de fraudes.



CONHECIMENTO DE SEGURANÇA


A prevenção de fraudes requer uma compreensão profunda de segurança de dados. É necessário entender os diferentes tipos de ataques e vulnerabilidades, bem como as melhores práticas de segurança de dados.



HABILIDADE DE COMUNICAÇÃO


Ter habilidades de comunicação é essencial para comunicar resultados e recomendações de forma clara e eficaz aos tomadores de decisão. É importante ser capaz de traduzir os dados em informações úteis e acionáveis para a tomada de decisões.



ATENÇÃO AOS DETALHES


A prevenção de fraudes requer uma atenção aos detalhes muito grande. Os analistas de Business Intelligence e Analytics precisam ser capazes de examinar grandes volumes de dados e identificar padrões suspeitos, mesmo que esses padrões sejam sutis.



PENSAMENTO CRÍTICO


A prevenção de fraudes é uma tarefa complexa que requer pensamento crítico. Os profissionais precisam ser capazes de analisar e interpretar os dados para identificar potenciais ameaças, considerar diferentes hipóteses e tomar decisões informadas.



MACHINE LEARNING E A IDENTIFICAÇÃO DE PADRÕES DE FRAUDE (BI & ANALYTICS)


Uma aplicação importante do Machine Learning é a detecção de fraudes em transações financeiras. Com a crescente quantidade de dados gerados diariamente, é praticamente impossível para os humanos analisarem todas as transações e detectarem possíveis fraudes. 


O Machine Learning pode ajudar nesse sentido, permitindo que as empresas processem grandes volumes de dados rapidamente e identifiquem transações suspeitas com maior precisão. A tecnologia envolve análises de comportamento, histórico de transações, localização, horário, entre outras. 



CONHEÇA AS SOLUÇÕES DE BI E ANALYTICS DA FIVE ACTS


Viu como é essencial que as empresas invistam em ferramentas de Business Intelligence análise de dados e desenvolvam uma cultura orientada por dados? 


Isso pode envolver a contratação de profissionais especializados em análise de dados, a implementação de tecnologias avançadas de coleta e análise de dados e a capacitação dos funcionários para trabalhar com dados. 


Quer saber se sua empresa está no caminho certo em relação ao uso de dados? Conheça nossas soluções e entenda como a Five Acts pode ajudar a prevenir fraudes na sua empresa.

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Por Equipe de especialistas Five Acts 16 de agosto de 2024
Introdução Em um mundo onde as decisões orientadas por dados são importantes para o sucesso do negócio, a consistência e a governança das métricas empresariais se tornam essenciais. Porém, com o crescente volume de informações que são gerados a todo momento, realizar um bom gerenciamento de dados tornou-se bastante desafiador. Deste modo, o Unity Catalog Metrics, da Databricks, surge como uma solução robusta que permite às equipes de dados definirem e utilizarem métricas empresariais de forma consistente em toda a organização, podendo ter uma visualização clara e de ponta a ponta de todos os seus dados. Assim, este artigo busca esclarecer como o Unity Catalog Metrics possibilita essas definições consistentes, promovendo decisões de negócios mais informadas e eficazes. O que é o Unity Catalog Metrics? O Unity Catalog Metrics é uma funcionalidade dentro do Unity Catalog da Databricks, projetada para fornecer um sistema de governança de dados que unifica a forma como as métricas empresariais são definidas, gerenciadas e acessadas. Ele permite que as empresas estabeleçam uma única fonte de verdade para suas métricas, garantindo que todos os usuários e aplicações utilizem as mesmas definições e cálculos para tomar decisões de negócios. Principais Funcionalidades 1. Definições Consistentes de Métricas : O Unity Catalog Metrics assegura que todas as métricas empresariais sejam definidas de maneira uniforme. Isso é alcançado por meio da centralização das definições de métricas em um catálogo governado, onde as regras de cálculo e os critérios de medição são claramente especificados e padronizados. 2. Governança de Dados : Com controles de acesso baseados em funções (RBAC) e trilhas de auditoria detalhadas, o Unity Catalog Metrics proporciona um ambiente seguro e auditável para a definição e uso de métricas. Isso ajuda a evitar discrepâncias e promove a conformidade com regulamentações e políticas internas. 3. Integração com Ferramentas de BI e Análise : A integração nativa com diversas ferramentas de Business Intelligence (BI) e plataformas analíticas permite que as métricas sejam facilmente acessadas e utilizadas por diferentes equipes, garantindo que todos os insights derivem das mesmas bases de dados e cálculos. 4. Gerenciamento Centralizado de Metadados e Usuários: Antes do Unity Catalog, cada workspace do Databricks utilizava um metastore Hive separado, o que exigia sincronização manual de metadados, levando a inconsistências. O Unity Catalog unifica metadados entre workspaces, armazenando-os no nível da conta, permitindo uma visão consistente de usuários e grupos e facilitando a colaboração.
Por Equipe de especialistas Five Acts 8 de agosto de 2024
No mundo financeiro, a busca por eficiência e precisão tem sido incansável. Processos fiscais, contábeis, de auditoria e FP&A (Planejamento e Análise Financeira) exigem não apenas precisão, mas também rapidez e adaptabilidade. Neste cenário, o Alteryx surge como uma solução que oferece uma plataforma de automação e análise de dados com o objetivo de transformar a maneira como os departamentos financeiros operam. Neste artigo, exploramos como o Alteryx pode impactar seu setor financeiro, detalhando os benefícios e explicações técnicas associadas. Setor Fiscal Entenda como simplificar a previsão e tomada de decisões estratégicas A previsão fiscal e a tomada de decisões estratégicas são cruciais para a saúde financeira de uma empresa. Com o Alteryx, é possível simplificar esses processos utilizando suas poderosas ferramentas de automação e análise de dados. Ele permite a integração de dados de diversas fontes, limpeza e preparação dos mesmos, facilitando a construção de modelos preditivos precisos. Isso resulta em previsões fiscais mais robustas e decisões estratégicas bem informadas. Escalabilidade e Automação A análise fiscal se beneficia da escalabilidade e automação proporcionadas pelo Alteryx. A plataforma permite escalar operações em todo o departamento fiscal, abrangendo desde o uso geral até impostos diretos e indiretos. A gestão de dados fiscais é automatizada, reduzindo o desperdício de tempo manual e proporcionando insights detalhados em minutos através do Alteryx Auto Insights. Isso permite visualizar tendências e oportunidades, identificar a causa raiz com facilidade e tomar decisões orientadas por dados. FP&A Aprimore a previsão e análise de variações hipotéticas No campo de FP&A, a capacidade de realizar previsões precisas e análises de variações hipotéticas é essencial. O Alteryx oferece funcionalidades avançadas para automatizar a gestão orçamentária, permitindo a criação de cenários "e se" de forma rápida e eficiente. Com a automação de tarefas repetitivas e a capacidade de manipular grandes volumes de dados, o Alteryx melhora significativamente a precisão das previsões e agiliza a análise financeira. Planejamento e Análise Financeira: faça análises de cenários com tecnologia preditiva O planejamento e a análise financeira (FP&A) são cruciais para o crescimento sustentável de qualquer negócio. O Alteryx permite avançar nessa área através de análises de cenários mais inteligentes e tecnologia preditiva de ponta. A plataforma facilita a identificação de variâncias com um clique e a geração de histórias a partir de dados brutos em minutos. Isso permite aos analistas financeiros focar em estratégias de crescimento em vez de tarefas operacionais. Auditoria Reduza custos, crie testes e validações de ponta a ponta A auditoria pode ser um processo demorado e custoso. O Alteryx transforma essa realidade ao automatizar testes e validações de ponta a ponta. Utilizando suas ferramentas de análise e visualização de dados, o Alteryx permite identificar anomalias e padrões suspeitos com rapidez. Isso não só reduz os custos operacionais, mas também aumenta a precisão e a confiança nos processos de auditoria. Contabilidade Automatize o fechamento do mês, lançamento contábil e consolidação A contabilidade é uma área que se beneficia enormemente da automação. O Alteryx oferece soluções para automatizar o fechamento do mês, o lançamento contábil e a consolidação. Isso inclui a automação da reconciliação de contas e a eliminação de tarefas manuais, resultando em processos mais rápidos e menos propensos a erros. Além disso, a plataforma facilita a análise de grandes volumes de dados contábeis, proporcionando insights valiosos para a tomada de decisões. Economia de Tempo e Precisão com Analytics No contexto contábil, o Alteryx economiza centenas de horas de extração de dados, limpeza e manutenção de registros. A automação da reconciliação de contas, dos lançamentos contábeis manuais e do fechamento no fim do mês permite que os contadores se concentrem em atividades de maior valor agregado. A precisão é aumentada e os processos são significativamente acelerados. Automatização do Analytics: Elevando a Análise Fiscal, Financeira e de Auditorias Por fim, o Alteryx eleva o patamar da análise fiscal, financeira e de auditorias, juntando-se a empresas líderes do setor no desenvolvimento de bases sólidas para evitar desperdícios significativos nos processos de coleta e reconciliação. A automatização dessas etapas permite que especialistas se libertem de tarefas repetitivas e concentrem seus esforços em análises estratégicas, gerando valor real para a organização.  Conclusão O Alteryx oferece uma transformação significativa para o setor financeiro, automatizando processos complexos e melhorando a eficiência e a precisão. Desde a simplificação da previsão fiscal até a automação da contabilidade, auditoria e FP&A, o Alteryx capacita as equipes financeiras a focarem em estratégias de crescimento e tomadas de decisão baseadas em dados. Adotar o Alteryx é um passo decisivo para qualquer organização que deseja maximizar seu desempenho financeiro e se manter competitiva no mercado.
Por Equipe de especialistas Five Acts 18 de julho de 2024
O Databricks Mosaic AI Model Serving é uma plataforma que permite aos usuários criar, treinar e implementar modelos de inteligência artificial personalizados, utilizando dados específicos de sua organização. Ele se integra com outras ferramentas da Databricks, como o Databricks Lakehouse Platform, para facilitar a análise de dados e a geração de insights avançados. Deste modo, esta ferramenta representa um avanço significativo na integração de LLMs em fluxos de trabalho analíticos, prometendo transformar a maneira como os analistas de dados e profissionais de BI interagem com a inteligência artificial e oferecendo uma abordagem sem código, que torna a tecnologia avançada acessível e eficaz. O que é o Mosaic AI Model Serving? O Mosaic AI Model Serving fornece uma interface unificada para implantar, controlar e consultar modelos de AI. Cada modelo servido está disponível como uma API REST que pode ser integrada ao seu aplicativo da Web ou cliente. O serviço oferece alta disponibilidade e baixa latência para modelos implantados, ajustando-se automaticamente à demanda, economizando custos de infraestrutura e otimizando o desempenho. Essa funcionalidade utiliza computação serverless. A plataforma oferece suporte para: Modelos personalizados: Pacotes de modelos Python no formato MLflow, que podem ser cadastrados no Unity Catalog ou no workspace do registro de modelo. Exemplos incluem Scikit-Learn, XGBoost, PyTorch e Hugging Face. Modelos de última geração: Modelos básicos selecionados que suportam inferência otimizada, como Llama-2-70B-chat e Mistral-7B, disponíveis para uso imediato. Modelos externos: Modelos de IA generativos hospedados fora da Databricks, como GPT-4 da OpenAI e Claude da Anthropic. O que são LLMs? Large Language Models (LLMs) são modelos de inteligência artificial treinados em grandes quantidades de dados textuais para entender, gerar e responder a texto de maneira semelhante à humana. Eles são capazes de realizar uma variedade de tarefas de processamento de linguagem natural (NLP), como tradução de idiomas, resumo de textos, resposta a perguntas e geração de texto. Integração Eficiente de LLMs Embora os LLMs ofereçam respostas rápidas e precisas a perguntas específicas, seu verdadeiro valor é realizado quando integrados aos processos de ponta a ponta. O Databricks Model Serving facilita essa integração, permitindo que respostas geradas por LLMs alimentem fluxos de trabalho contínuos no Databricks Lakehouse Platform e aplicativos de IA em tempo real. Aplicações de IA na Prática As capacidades desta solução são vastas, englobando três principais áreas de aplicação: Mineração de Texto: Estruturação de informações não estruturadas para acelerar a obtenção de insights a partir de grandes volumes de dados. Exemplos incluem a classificação e o resumo de textos. Geração de Conteúdo: Criação de novos conteúdos a partir de dados existentes, como a elaboração de e-mails comerciais, apresentações de PowerPoint e até mesmo código de programação. Recuperação de Informações: Extração e reorganização de informações de múltiplas fontes para facilitar o consumo e a tomada de decisão. Exemplos incluem a pesquisa em documentos e a criação de relatórios detalhados. Facilitação do Processo Analítico O Databricks Model Serving é mais do que uma interface de chat. Ele oferece uma integração profunda com o Databricks Lakehouse Platform, abrangendo desde a preparação de dados até a validação de respostas e tarefas específicas de casos de uso. Essa integração proporciona uma navegação intuitiva e sem código através do complexo cenário da IA generativa. Escolhendo o LLM Certo Um dos principais desafios na utilização de LLMs é selecionar o modelo adequado para cada tarefa. O Databricks Model Serving simplifica esse processo com uma estrutura de avaliação que considera tamanho, velocidade e custo, além de fornecer métricas de desempenho líderes do setor. Personalização com Dados Proprietários O desempenho dos LLMs pode ser significativamente aprimorado com a incorporação de dados proprietários. O Databricks Model Serving oferece várias formas de fazer isso: Ajuste Fino do Modelo: Para um controle detalhado sobre o desempenho do modelo. Geração de Aumento de Recuperação (RAG): Para adicionar conhecimento externo e reduzir a alucinação. Segurança e Privacidade de Dados A segurança é uma prioridade no Databricks Model Serving. A ferramenta permite que os LLMs sejam hospedados em ambientes de dados privados, garantindo que as interações e dados permaneçam seguros dentro da organização. Isso proporciona controle total e aderência às políticas de governança de dados. Benefícios e Vantagens Interface unificada: Gerencie todos os modelos em um único local e consulte-os com uma única API, simplificando o processo de experimentação, personalização e implantação. Personalização segura: Integração com o Databricks repositório de recursos e Mosaic AI Vector Search, permitindo ajuste fino com dados proprietários. Governança e monitoramento: Gerencie centralmente todos os endpoints do modelo, definindo permissões e monitorando a qualidade. Redução de custos: Otimizações garantem a melhor taxa de transferência e latência, ajustando-se automaticamente à demanda. Alta disponibilidade e segurança: Suporta mais de 25 mil consultas por segundo com latência de menos de 50 ms, protegendo dados com múltiplas camadas de segurança. Conclusão O Databricks Model Serving é uma ferramenta que capacita analistas a alavancar o poder dos LLMs de maneira eficiente e segura. Com sua abordagem sem código e integração perfeita com o Databricks Lakehouse Platform, ele transforma processos analíticos, impulsionando a automação e a tomada de decisões rápidas e informadas. A Five Acts já está conduzindo seus clientes nessa jornada de inovação, pronta para se adequar a essa tendência do mercado que promete transformar o futuro das análises de dados nos próximos anos. Entre em contato com um de nossos consultores e descubra como podemos ajudar sua empresa a tratar os dados como um diferencial estratégico.
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